2018外汇监管全面洗牌,FCA新规之后个人和代理还有两条路! ...

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外汇


2018年8月1日，离欧洲证券和市场管理局（“ESMA”）的规定生效已经不远。所有交易CFD差价合约和点差交易的散户和投资者必须在2018年8月1日之前接受新的措施和限制。


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8月1日英国FCA监管执行新规

随着各国对于金融市场的监管更加严格，交易中的各类行为和规范都有了新的标准。


欧盟金融监管机构ESMA（欧洲证券市场管理局）英国金融行为管理局FCA宣布，2018年8月1日将对于差价合约执行新规，旨在更好的保护投资者的利益。也就是五天之后的事情！

因为英国目前还属于欧洲，所以FCA自然也得跟着执行，另外FCA之前曾表示过，就算未来英国脱欧也仍然会遵循欧盟的监管要求。


在这份新规中，ESMA禁止向零售客户宣传和销售二元期权，同时限制向零售客户宣传和销售展期现货外汇。

杠杆变化


根据ESMA的要求，将会降低杠杆以控制相关资产的波动性。这意味着你在8月1日持有先前的头寸或者开设新的头寸，将需要提供更多的保证金。例如您交易一手EURUSD（合约大小为100,000）,2018年8月1日前占用的保证金为500欧元，而之后将增加至约3300欧元。


具体杠杆变动情况（仅适用于零售客户）：



1、主流货币对CFDs产品的杠杆限制在30:1以内。
 
2、非主流货币对、黄金和主流股指CFDs产品的杠杆限制在20:1以内。
 
3、非黄金大宗商品和非主流股指CFDs产品的杠杆限制在10:1以内。
 
4、单个股票和其它标的CFDs产品的杠杆限制在5:1以内。
 
5、加密货币CFDs产品的杠杆限制在2:1以内。

强平比变化

强平比指的是账户净值和初始保证金达到某一比值时，将会被强制平仓，也就是我们俗称的“爆仓比”。根据ESMA新规要求，强平比的下限将会被提升到50%，也就是说您的账户净值如果亏损至初始保证金的50%时，头寸将会被强行平仓。


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面对新规怎么办？

想一想之前的400倍杠杆，心里是不是有点接受不了呢？


没关系，有后招！



根据新规中的表述，当客户满足特定的条件之后，仍然可以享受平台高杠杆的服务，根据小编的理解，高杠杆依然可以达到200-400倍。


但是客户必须遵守新规则下的某些义务才可以，这些规定符合欧洲法律规定的选择性专业客户的指定。


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第一招：成为选择性专业客户

那么问题来了，什么叫选择性专业客户呢？


下面是很专业的知识点了，内行人才懂哦。

FCA对客户分成了三类


1、Retail clients 


翻译过来叫“散户”，就是我们最为熟知的FSCS只对零售客户提供5万英镑的保护的那种客户；


2、Professional clients 


专业客户，分为两类

• Per se professional clients
   机构投资者：信用机构、投资公司，保险公司等，这些在FCA的handbook中都有详细注解的；
  
• Elective professional clients
   选择/评估为机构投资者：通常为对成熟/有经验的零售客户使用；以及以下评估都要凭据、过程做实；
  

这一类就是上面提到的选择性专业客户了。


3、Eligible counterparties 合格交易对手


这类就不展开说了，很少遇到。


接下来的问题就是，如何成为Elective professional clients（选择性专业客户）呢？


监管规则中也给出了相应的要求，公司根据客户的交易或服务的性质，对客户的专业知识、经验和知识进行充分的评估，使客户能够做出自己的投资决策并理解所涉及的风险（定性测试）。



在此新规下，如何获得更高的杠杆？


值得一提的是，以上条款仅适用于“零售客户”，专业客户不受ESMA新规的限制。所以如果您需要更高的杠杆，您可以根据实际情况申请成为我们的专业客户。您只需要满足以下FCA标准中至少两项条件即可提出申请：




量化测试至少满足以下两项，且需要提供凭据：1.如在其他brokers处一年以上的交割单；2.银行存款等；3.工作经验


1、愿意将自己指定为专业人士的客户需要每季度进行至少10次大规模交易。


2、客户金融工具投资组合的规模（包括现金存款和金融工具）超过50万欧元。

3、或客户在专业岗位工作或曾在金融行业工作至少一年。


看到这里，一些小伙伴是不是感觉心更凉了，达到这种所谓专业客户的要求实在太高，对于普通人而言几乎不可能。


是的，小编也是这样的感觉，这样的要求或许只是有益于一部分的高端客户，而且就算你满足了上面的两项要求。


转变为专业客户还会有一些负面影响：

• 最直接的影响就是不再享受5万英镑的资金赔付政策。
  
• 还会失去ESMA下的负值保护（前面有提到的）。
  
• 还有互发各种邮件和签订各种书面材料，具体操作起来感觉会非常麻烦！
  

总而言之，当你成为专业客户的时候，监管就把你看做那种什么都明白，什么风险都知道的客户，也就不对你做过多的保护。你施展才能的空间大了，那么你承担的各种风险也相应随之变大。

如果上面的方式对你没有用，那么还可以看看小编推荐的这种方法。


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第二招：放弃FCA监管，选择ASIC监管

一直以来，外汇平台监管机构在人民心目中的形象都来源于四个方面：

1、国家的信用背书
2、提供的最高杠杆
3、资金保护
4、资金争议赔付

第一点，国家的信用背书


美国和英国就不用说了，老牌资本主义国家，金融行业的信用制度都是值得肯定的。


虽然澳大利亚稍微落后一点，但是澳大利亚也是较为老牌的资本主义国家，按照人均GDP而言也早就进入发达国家的行业了。所以澳大利亚的整体信用背书同样值得国际肯定。


第二点，提供最高的杠杆


高杠杆应该是目前澳大利亚ASIC监管最优竞争力的一点了。美国多年前就调整为50倍杠杆，英国五天后就变成了30倍杠杆，而澳大利亚ASIC依然提供400倍杠杆的选择，这绝对符合大家的口味。

第三点，资金保护


这一点一直以来是交易者最为关注的一点，对于国内投资者而言毕竟资金在国外，看不见也摸不着的，只能依靠当地政府的政策法规来约束和保护了。



对于这一点，FCA一直以来的做法是备受欢迎的。FCA严格规定外汇平台不可以挪用客户资金作为公司运营所用，客户资金需要存放在第三方托管银行之中，也就是说就算平台意外倒闭了，客户资金依然不会有安全隐患。


而ASIC方面之前在这方面，只规定了客户资金需要存放到第三方银行，但是并没有严格限制外汇平台不可挪用客户资金作为公司运营所用，所以在方面依然很多交易者有资金安全的担忧。


但是，庆幸的是这种担忧自2018年4月4日开始就结束了！


ASIC针对场外（OTC）衍生品交易持牌经纪商发布了客户资金隔离法案最新指导，宣布自2018年4月4日，正式实施《客户资金隔离法案》。意味着今后ASIC持牌经纪商在使用“公司法”含义范围内的“衍生零售客户资金”时受到严重限制。


其中有以下四点重要内容值得关注：

• 2018年4月4日起，AFS持牌经纪商不得从零售账户中提取客户资金，将其用于广泛用途，包括当做公司流动资金使用。
  
• 每日对账要求：AFSL持牌商必须每日对其记录的客户资金数额与账户中实际的金额进行对账。如果持牌商不能按照客户资金报告规则执行对账，或者与规则存在差异，必须及时通知ASIC。
  
• 月度和年度报告要求：AFSL持牌商必须在每个月结束后的10个工作日内向ASIC报告，并完成相应的对账与汇总工作。
  
• AFSL持牌商必须在每财务年最后4个月内，向ASIC提交一份由董事成员发表的关于零售客户资金说明，和一份由外部审计人员执行的零售客户资金报告。
  

若经纪商违反新规，ASIC可处以最高100万美元的罚款。



第四点，资金争议赔付方面


很多人都知道英国FCA有5万英镑的赔偿机制，也就是说当客户的资金安全出现问题，FCA最高可以支付5万英镑的赔偿金，所以备受投资者的信赖。

而ASIC方面，之前并没提供这样的赔偿机制，只有争议解决的机构fos出面。然而这方面在2018年将出现重大变革。

澳大利亚ASIC监管今年也作出了赔偿新规，澳大利亚金融投诉局(AFCA)将取代信贷和投资监察员(CIO)、金融监察员服务(FOS)和退休金投诉法庭(SCT)。ASIC授权AFCA将于2018年11月1日开始运作并接受投诉，一般经纪纠纷的独立赔偿上限将增至250，000美元。




综合以上四点，ASIC取代FCA可以说是有过之而无不及了。


本文专业术语较多，或许部分小伙伴理解起来比较困难，但是如果你看懂了，以后和同行聊天会让人感觉很厉害的样子。


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