全体侨胞注意了！使馆发出领事提醒：切勿非法买卖​外汇​ ...

近日，中国国家外汇局通报了17起典型的外汇违规案件，包括5起银行案例、6起企业案例、6起个人案例，总罚金超过8400万元人民币。其中，收到外汇局“罚单”的6起个人案例，主要涉及非法买卖外汇、私自买卖外汇和分拆逃汇，处罚力度不亚于机构，罚没金额达2843.14万元人民币。此外，处罚信息纳入了中国人民银行征信系统。让我们来看看几个案例。这些案例中多是通过地下钱庄非法买卖外汇。处罚金额最大的一例，涉案金额高达3.12亿元人民币。


01
浙江籍洪某私自买卖外汇案
2011年2月至2015年10月，洪某向他人账户支付3.12亿元人民币，私自购买外汇，用于在境外购买房产等。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成私自买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款2497万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
02
湖北籍曹某非法买卖外汇案
2015年7月至2016年3月，曹某通过地下钱庄非法买卖港元34笔，金额合计899.32万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款71.95万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
03
湖北籍曹某非法买卖外汇案
2015年9月至12月，彭某通过地下钱庄购买美元16笔汇往境外，金额合计1383.58万元人民币。
该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款96.85万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。
04
广东籍孙某分拆逃汇案
2016年1月至2017年7月，孙某利用34名境内个人的个人年度购汇额度，将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，非法转移资金合计244.62万美元，用于境外投资等。
该行为违反《个人外汇管理办法》第七条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第三十九条，处以罚款83万元人民币。对其实施“关注名单”管理，并纳入中国人民银行征信系统。


上述案例可以说触目惊心。这些年来，国人的钱包日益鼓起来，与境外的资金往来也逐渐多了起来，一些人也打起了歪主意，想要浑水摸鱼。但“相关部门”可不是吃素的。为加强对外汇市场的监测，国家外汇局升级科技手段，通过建立多个监测系统，动态掌握外汇市场的资金流动情况，违规者将被严厉处罚。
海外侨胞接触外汇业务的机会较多，在有些情况下，华侨们无意违反法律法规，但因对有关政策不了解、不熟悉，可能无意中触碰了红线。


小微也在这里提醒广大侨胞，在开展外汇业务前，要认真学习了解国家外汇管理相关法律法规，务必通过正规合法渠道换汇，不要因无知而犯错，更不能明知故犯。（中国驻希腊大使馆）