非法买卖​外汇​认定标准出炉 谨防中枪

随着经济发展，财富积累，黎民百姓出国旅游探亲购物投资等对外汇需求增长很快。从目前看，每年五万美元便利化额度已经不能满足需求。超出便利化额度需求怎么办？这就牵扯一个购汇、买卖外汇是否合法的问题。
长期以来个人机构外汇买卖灰色地带很多，打擦边球屡见不鲜，司法解释并不是太明确，合法与违法，哪里违法？急需明确的司法解释。
最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。之所以以非法经营罪定罪论处，说明尚没有针对外汇买卖的专门法律条规。
每一个百姓都应该具体了解哪些外汇买卖是违法的，哪些是合法的？防止不明不白地违法中枪了。两高明确三种违法行为的司法解释：
倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。
变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。
资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。这类地下钱庄又被称为跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。
根据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：（一）非法经营数额在五百万元以上的；（二）违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”：（一）非法经营数额在二千五百万元以上的；（二）违法所得数额在五十万元以上的。