知名银行被罚没超 1200 万！

中国基金报记者 林雪 实习生 余洋
又一家大型商业银行领罚单！
近日，国家外汇管理局上海市分局网站公布的行政处罚信息公告显示，浦发银行因违规办理远期结汇业务，违规办理期权交易，违规办理房产佣金收、结汇业务等 5 项违法行为，被罚款 933 万元人民币，没收违法所得 334.69 万元人民币。
截至本周三收盘，浦发银行报价 7.28 元 / 股，单日下跌 0.95%，最新总市值为 2137 亿元。



因五大违法事实
浦发银行被罚没超 1200 万
国家外汇管理局上海市分局网站公布的行政处罚信息公告显示，浦发银行因 5 项违法行为被罚款 933 万元人民币，没收金额 334.69 万元人民币。
其中，五项违法事实包括：
1、违规办理远期结汇业务；
2、违规办理期权交易；
3、违规办理内保外贷业务；
4、违规办理房产佣金收、结汇业务；
5、结售汇统计数据错报。



对此，国家外汇管理局上海分局认为，其违法行为类型包括：
1、违反了《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53 号文印发）第四条、第三十一条、第三十二条、第三十九条；
2、违反了《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53 号文印发）第四条、第三十一条、第三十二条、第三十九条；
3、违反了《跨境担保外汇管理规定》（汇发〔2014〕29 号文印发）第十二条、《跨境担保外汇管理操作指引》（汇发〔2014〕29 号文印发）第一部分 " 内保外贷外汇管理 " 第四条；
4、《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020 年版）》（汇发〔2020〕14 号文印发）第四十七条、四十八条、四十九条；
5、违反了《银行办理结售汇业务管理办法》（中国人民银行令〔2014〕第 2 号）第二十三条。
根据处罚依据，国家外汇管理局上海分局责令浦发银行改正并给予警告，处罚款 933 万元，没收违法所得 334.69 万元。
浦发旗下分行多次领罚单
其实，这并非浦发银行第一次被罚，旗下多家分行已多次收到罚单。
今年 7 月，银保监会湖北监管局披露的处罚信息显示，浦发银行武汉分行涉及的主要违法违规事实有 17 项，被罚款 785 万；中国银保监会上饶监管分局发布的信息显示，浦东银行上饶分行因通过平移贷款延缓风险暴露等违法违规行为，被处以罚款 30 万元，相关负责人被予以警告；银保监会辽宁监管局披露的行政处罚信息显示，浦发银行葫芦岛分行涉嫌迟报案件信息和违规发放贷款，被罚款人民币 40 万元。
6 月，中国人民银行西宁中心支行公示的行政处罚信息显示，浦发银行西宁分行因涉及超过期限或未向中国人民银行报送账户开立资料、与身份不明的客户进行交易等五项违法违规行为，被警告并罚款 212.5 万元。
5 月，中国人民银行武汉分行公示的行政处罚信息显示，浦发银行武汉分行因存在违反金融信息保护相关管理规定、营销宣传相关管理规定等违法违规行为被处以警告并罚款 12 万元。
上半年营收、净利润微增
核心一级资本充足率下滑
浦发银行 2022 半年报显示，报告期内，营业收入为 986.44 亿元，同比增长 1.31%；归属于母公司股东的净利润为 301.74 亿，同比增长 1.13%，营收和净利润相较于上年同期微增。



需要注意的是，9 月 9 日，央行、银保监会发布 2022 年我国系统重要性银行名单。而根据《系统重要性银行评估办法》，系统重要性银行评估指标包括规模、关联度、可替代性和复杂性 4 个一级指标，其权重均为 25%，按系统重要性得分由低到高分为五组。此外，一级指标下分金融机构间资产、金融机构间负债、托管资产等 13 个二级指标，权重在 5% 到 25% 范围之内。



相较于去年 10 月份该名单，浦发银行在第二组的排名下降。
另外，2022 年上半年，报告期末，浦发银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率以及资本充足率分别为 9.31%、11.13% 以及 13.84%，三项指标较上年末均略有下滑。
编辑：小茉